项目简介 | 金融教育项目合作

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4月24日修改

一、项目背景与政策指引

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2025年3月，国务院印发《关于做好金融"五篇大文章"的指导意见》，要求推动做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章"，加快建设金融强国，其中包括"加强金融知识宣传教育"。​

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2023 年10月，国务院印发《关于推进普惠金融高质量发展的实施意见》（以下简称《实施意见》），要求：金融消费者教育和保护机制更加健全。金融知识普及程度显著提高，人民群众和经营主体选择适配金融产品的能力和风险责任意识明显增强。数字普惠金融产品的易用性、安全性、适老性持续提升，“数字鸿沟”问题进一步缓解。金融消费者权益保护体系更加完善，侵害金融消费者权益行为得到及时查处。​

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2016年，国务院正式发布《推进普惠金融发展规划（2016—2020年）》（国发〔2015〕74号），明确提出“加强普惠金融教育与金融消费者权益保护”，要求加强金融知识普及教育，尤其针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动，使其掌握符合其需求的金融知识。​

二、益宝多元群体金融教育项目体系

益宝金融教育项目针对不同群体的特殊需求，开发了全面覆盖的金融教育方案，确保教育内容的针对性和实用性。​

老年人金融教育  聚焦防诈骗、养老规划、数字金融应用等主题，通过浅显易懂的教学方式和互动式学习，帮助老年人跨越数字鸿沟，增强风险防范能力。​

儿童、青少年金融教育  设计了符合认知特点的金融启蒙教育，包括认识金钱、零花钱规划、合理消费等主题，通过游戏化教学培养青少年的财商意识。特别值得一提的是，益宝创新性推出红色金融教育课程，将红色基因传承与金融知识普及相结合，激发青少年的学习兴趣。​

女性金融教育  重点关注家庭财务规划、收支管理、风险保障等内容，致力于提升女性的家庭财务治理能力和创业就业技能。​

新就业群体金融教育  一方面聚焦网络交友、刷单点赞、虚假投资、贷款诈骗等常见陷阱，通过案例分析与通俗讲解，帮助你识别风险、守住财产安全；另一方面，系统讲解个人理财与养老规划的核心知识，涵盖养老金新政、社保实操、高效储蓄及财务风险应对等内容，提供实用方案。​

小微企业主金融教育  提供企业财务规划、风险应对、常见金融工具应用等实用内容，帮助这一群体增强经营能力和抗风险能力。​

残障家庭金融教育  特别是心智障碍者家庭，通过家庭财务规划工作坊、特殊需要信托规划、保险保障服务等综合方案，提供全方位的金融健康服务，帮助这些家庭构建长期财务安全网。​

三、益宝创新教育模式与专业工具资源

益宝金融教育项目采用多元化教育载体，确保金融知识普及的广泛性和有效性。​

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社区金融教育服务站是益宝推行金融普惠的重要抓手。益宝在全国城乡社区建立“社区金融教育服务站”，打造社区居民身边的金融知识普及平台。项目迄今已在全国29个省市建立212个社区金融教育服务站，举办社区金融教育活动1600余场，受益人次超过90万。这些服务站成为持续开展金融教育的基础设施，通过定期活动、咨询服务和主题讲座，使金融教育常态化、制度化。​

主题金融教育活动是项目的另一大特色。益宝设计开发了系列主题教育课程，包括合理信贷、家庭财务规划、收支管理、风险与保险、特需信托等专题。针对不同目标群体与机构的需求，这些主题活动可灵活组合，形成定制化解决方案。​

家庭金融教育读本是普及金融知识的重要工具。如益宝推出的《家庭金融教育手册》是针对性强的通识性金融教育读本，图文并茂地介绍了家庭财务规划、银行账户和存款、合理安全借贷等八大专题20个专题内容。​

在线教育平台建设方面，益宝研发了包括600+短视频的线上金融教育资料库，针对老年人、女性、新就业群体、残障家庭等不同群体需求，支持随时随地学习。同时，项目还支持开展线上主题直播、公益训练营等学习模式，通过专家分享、互动答疑、社群伴学等方式，增强学习的连续性和实效性。益宝还开发了“益宝+金融健康”小程序，集成记账、家庭财务规划、养老规划、特殊需要信托、金融知识学习等一站式服务功能。​

四、五大合作维度，共筑金融健康防线

益宝金融教育项目秉承开放合作理念，与各类机构建立多层次合作关系，共同推动金融素养提升事业。​

维度一：特定群体的金融教育项目合作

针对老年、女性、青少年、新就业群体及残障家庭等不同群体的核心需求，益宝提供定制化金融教育解决方案。通过联合开展防诈骗讲座、财商培训、家庭工作坊等精准活动，帮助合作伙伴为其服务对象筑牢金融风险防线，共同构建社会安全支持网络。​

维度二：金融教育人才培育合作

聚焦“金融社工”专业化能力建设，益宝与合作伙伴共同开展认证培训、社区工作者赋能计划。通过系统化课程与实务训练，培养兼具金融知识和社会工作技能的复合型人才，为可持续的社区金融教育服务注入核心力量。​

维度三：金融教育手册/读本研发合作

结合合作伙伴的领域洞察与益宝的金融专业经验，共同策划编写贴近民生、通俗实用的金融知识读本、画册及标准化工具包。通过共创优质普惠知识产品，让复杂金融知识转化为易学易懂的普及材料，服务更广泛人群。​

维度四：老年/特需群体增值服务合作

超越传统知识普及，整合多元服务资源，为老年及特需家庭提供一站式解决方案。合作内容包括金融健康评估、专属普惠保险对接、保险金信托服务链接等，延伸服务链条，深化家庭金融安全保障。​

维度五：共建社区金融健康服务中心

以实体化“金融健康服务中心”为载体，联合打造集教育、咨询、活动、服务对接于一体的社区金融教育枢纽。通过场地共建、资源整合、活动联办，形成可持续运营模式，构建扎根社区、功能复合的金融健康服务生态。​

益宝金融教育项目助手：17812562390

五、合作伙伴（部分）

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